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關於印發《株洲市金融發展專項資金管理辦法》的通知

株財發〔2019〕12號

株洲市財政局

株洲市人民政府金融工作辦公室

關於印發《株洲市金融發展專項資金

管理辦法》的通知

各有關單位:

現將《株洲市金融發展專項資金管理辦法》印發給你們,請遵照執行。

株洲市財政局            株洲市人民政府金融工作辦公室

2019年8月23日

株洲市金融發展專項資金管理辦法

第一章  總則

第一條  為規範我市金融發展專項資金管理,充分發揮財政資金使用效益,根據《中共湖南省委 湖南省人民政府關於加快金融業改革發展的若干意見》(湘發〔2016〕12號)、《湖南省人民政府關於促進融資擔保行業發展的實施意見》(湘發〔2017〕7號)、省財政廳《湖南省金融發展專項資金管理辦法》(湘財金〔2017〕25號)、《中共株洲市委 株洲市人民政府關於加快金融業改革發展的實施意見》(株發〔2017〕3號)、《株洲市人民政府關於支持企業上市(掛牌)的若干意見》(株政發〔2018〕16號)等文件規定,結合實際,制定本辦法。

第二條  金融發展專項資金是市級財政預算安排,對市本級符合條件的目標機構實行獎勵和補貼的專項資金。包括髮展資本市場引導資金、融資擔保風險補償專項資金、小額貸款公司風險補償專項資金、融資創新考評專項資金、新設金融機構專項獎勵資金等。各縣(市)區可參照本辦法結合實際,制定相應管理辦法。

第三條  金融發展專項資金的管理和使用應符合財政預算管理的有關規定,遵循公開、公平、公正和統籌兼顧、突出重點、講求效益的原則,確保專項資金使用的規範、安全和高效。

第四條  金融發展專項資金實行管理辦法、申報流程、評審結果、分配結果、績效評價等全過程公開。

第二章  發展資本市場引導資金

第五條  發展資本市場引導資金是指由市財政預算安排,用於鼓勵和促進我市多層次資本市場發展的專項資金。

第六條  符合下列條件的市內企業和機構可申請補助資金:

(一)上市補助。對進入首發上市程序的企業按“二三五”比例分階段(即與券商等中介機構簽訂協議完成股改並向省證監局輔導報備、申報上市材料並獲受理、上市發行三個階段)給予總額1000萬元補助。對在滬深交易所借殼上市和境外主板上市且註冊地在本市的企業,在上市成功後給予一次性1000 萬元補助。

(二)掛牌補助。對在全國股轉系統(新三板)或湖南股權交易所股改板掛牌的企業,分別在掛牌後給予100萬元或20萬元的補助。

(三)遷入補助。對總部註冊地遷入株洲市並完成工商登記、納税登記關係變更的上市公司,給予一次性1000萬元補助。

(四)鼓勵企業實施規範化股份制改造。對以上市(掛牌)為前提的股改企業(當年納税200萬元以上企業),完成股改後下一年給予不超過30萬元補助。

(五)對推進我市資本市場發展有突出貢獻的機構平台給予適當補助。

第七條  申報補助資金須提交的材料

(一)株洲市發展資本市場引導資金申請表(見附件1);

(二)資金申請文件;

(三)企業營業執照複印件;

(四)企業與中介機構合作協議及相關銀行憑證複印件;

(五)相關主管部門的批覆文件複印件;

(六)申報材料真實性承諾函(見附件2);

(七)其他需提供的申報資料。

第八條  本辦法所涉補助實施範圍為全市,補助資金由市級承擔,對符合條件企業或機構按就高不就低原則給予補助。對以前年度已撥付了部分補助資金的企業,扣除後再計算補助。

第三章  融資擔保風險補償專項資金

第九條  融資擔保風險補償資金是專門用於支持融資性擔保公司增強業務能力,擴大對中小微企業及“三農”領域等國家戰略優先發展行業的擔保業務,改善融資環境的專項資金。

第十條  中小微企業指在株洲市行政區域內註冊並從事生產經營,符合工業和信息化部、國家統計局、發展改革委、財政部聯合發佈的《關於印發中小企業劃型標準規定的通知》(工信部聯企業〔2011〕300號)規定,依法納税的中小微型企業。

第十一條  “三農”融資擔保業務範圍指我市各金融機構直接發放給符合《中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會關於建立〈涉農貸款專項統計制度〉的通知》(銀髮〔2007〕246號)中的“農户貸款”、“農村企業及各類組織農林牧漁業貸款”和“農村企業及各類組織支農貸款”等3類貸款的擔保業務。

第十二條  風險補償對象  

根據湖南省融資擔保相關管理政策規定,經法定程序在株批准設立的融資性擔保公司。

第十三條  支持方式、比例及額度

(一)擔保風險補償。鼓勵融資性擔保公司以服務中小微和“三農”企業(包括中小微和三農企業法定代表人或實際控制人用於企業的個人擔保貸款、個體工商户擔保貸款和農户擔保貸款)為主業。對符合國家和省市監管要求、經營地在本市區範圍內的融資擔保機構,對其上年度服務中小微和“三農”企業單户擔保額在1000萬以內的,按年度日均擔保餘額的3‰給予風險補償。(年度日均擔保餘額=融資擔保在保餘額×當年實際擔保天數/360天)。

(二)擔保費補貼。鼓勵融資性擔保公司為中小微和“三農”企業提供低費率擔保服務。在不提高其他費用標準的前提下,對融資性擔保公司上年度收取的中小微和“三農”企業融資擔保費率低於1.5%的差額部分給予適當補貼,按實際擔保期限計算(擔保費補貼=差額部分×月數/12)。

符合條件的融資性擔保公司可以同時享受以上不限於一項支持方式的資助,單個融資性擔保公司的補助額最高不得超過150萬元。

第十四條  申請補償資金的融資性擔保公司同時必須具備的條件:

(一)依據國家有關法律、法規設立和經營,具有獨立企業法人資格,取得融資性擔保機構業務經營許可證並持證經營1年以上(含1年);

(二)上年度省政府地方金融監管局組織的對融資性擔保公司分類監管評級中被評定為C級(含)以上;

(三)上年度融資性擔保公司中小微和“三農”企業融資擔保金額佔全部擔保金額的比例不得低於80%;

(四)上年度融資擔保代償率不超過5%的,農業擔保業務責任餘額佔比達到70%以上的專業農業擔保公司代償率不超過8%。(擔保代償率=本年度累計擔保代償額/本年度累計解除的擔保額×100%);

(五)平均年擔保費率不超過銀行同期貸款基準利率的50%,政府性融資擔保公司要逐步降低擔保費標準,收取單户擔保金額500萬元及以下的擔保費原則上不得超過1%,收取單户擔保金額500萬元以上的擔保費原則上不得超過1.5%;

(六)無不良信用記錄,近2年沒有重大違法違規行為。

第十五條  申報風險補償專項資金須提交的材料

(一)《融資性擔保風險補償資金申請報告》;

(二)《株洲市融資性擔保公司風險補償資金申請表》;

(三)對申請資料真實性承諾書;

(四)與合作銀行蓋章確認的擔保項目情況彙總表;

(五)經會計師事務所審計的年度財務報告、專項擔保業務審計報告(包括擔保業務明細、擔保業務收費明細、風險準備金提取、代償損失等),會計師事務所須符合《湖南省人民政府金融工作辦公室關於小額貸款公司和融資性擔保公司中介服務機構資質條件的公告》文件要求;

(六)營業執照、業務經營許可證、銀行貸款卡的複印件、擔保機構基本信用信息報告;

(七)擔保業務收費憑證。

第十六條  融資性擔保公司收到補償資金後,應在10日內將資金到位時間、額度等,以書面形式向市政府金融辦及市財政局反饋,並按照有關財務會計規章制度進行賬務處理。

第四章  小額貸款公司風險補償專項資金

第十七條  小額貸款公司風險補償專項資金,是對小額貸款公司發放涉農、小微、創業貸款進行風險補償的專項資金。

第十八條  風險補償對象

根據湖南省小額貸款公司相關管理政策規定,經法定程序批准在株洲市區設立的小額貸款公司。

第十九條  風險補償標準

對符合條件的小額貸款公司,市財政按不超過上年度各季末涉農、小微的創業貸款和其他領域的小額貸款平均餘額的1‰給予風險補償。單個小額貸款公司的資助額最高不得超過100萬元。

第二十條  風險補償條件

申請風險補償的小額貸款公司須符合下列條件:

(一)上年度省政府金融辦組織的對小額貸款公司分類監管評級中被評定為C級(含)以上;

(二)按要求向上級和同級財政部門、縣市區政府金融辦報送財務報表、業務統計報表和相關業務信息;

(三)執行國家金融企業財務制度,遵守小額貸款公司行業自律公約,風險補償申報會計年度內沒有違法或重大違規行為,未受到行政處罰、市政府金融辦風險提示或停業整頓的;

(四)監管部門規定的其它條件。

第二十一條  申報風險補償專項資金須提交的材料

(一)《小額貸款公司風險補償資金申請報告》;

(二)按照金融機構貸款損失管理相關規定製定的《貸款損失明細表》;

(三)對申請資料真實性承諾書;

(四)小額貸款公司營業執照、備案登記證複印件;

(五)經會計事務所審計的年度財務審計報告,會計師事務所須符合《湖南省人民政府金融工作辦公室關於小額貸款公司和融資性擔保公司中介服務機構資質條件的公告》文件要求;

(六)以往年度已申請獲得風險補償專項資金對應的不良貸款催繳清收情況;

(七)其他須提交的相關材料。

第二十二條  小額貸款公司應當按規定、如實、及時上報小額貸款公司監測管理系統各類數據,申請風險補償的貸款金額大於小額貸款公司監測管理系統上報業務數據的,以小額貸款公司監測管理系統內數據為準。

第二十三條  小額貸款公司收到補償資金後,應在10日內將資金到位時間、額度等,以書面形式向市政府金融辦及市財政局反饋,並按照有關財務會計規章制度進行賬務處理。

第五章  融資創新考評專項資金

融資創新考評專項資金是指對我市在完善金融服務功能、優化金融資源配置、保障金融運行安全、助推實體經濟和金融改革發展以及提升金融管理水平等方面進行產品創新、技術創新、服務創新、管理創新和機制創新的機構或團隊,給予適當業務推廣和研發補助的專項資金。

第二十四條  考評內容

(一)業務創新。主要考評金融機構或相關融資服務主體在融資方式、渠道、產品、技術、工具和服務等方面有推廣示範意義的創新工作。重點考評落實國家政策,支持“三農”、小微等方面的實體經濟情況。

(二)管理創新。主要考評金融管理、監管部門,在引導金融機構支持株洲經濟發展、擴大區域融資規模、推進農村金融改革、金融精準扶貧、資本市場改革、保險改革、產融結合試點、優化金融發展環境、補齊金融短板等方面有突出貢獻的創新工作。

第二十五條  考評對象

下列單位總部機構或地市分支機構的業務或管理創新團隊均可申報考評:

(一)銀行業金融機構(銀行業總部機構和地市分行以上)。包括政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、外資銀行、城市商業銀行、農商行、村鎮銀行等。

(二)保險業金融機構。

(三)非銀行業金融機構。包括開展融資服務的證券業金融機構、信託業金融機構、股權交易機構、融資性擔保公司、小額貸款公司、財務公司、商業保理公司、金融資產管理公司、消費金融公司和金融租賃公司等。

(四)金融管理和監管部門。

(五)符合國家相關規定,在本地開展融資活動、承擔融資責任和風險的融資主體。

(六)由專項考評組認定的其他金融類機構或金融高端人才及其團隊等。

第二十六條  申報創新考評資金應符合以下條件:

(一)創新突出。由金融機構或融資主體近兩年完成研發並投入株洲市場一年以上的新產品、新技術、新工具和新服務,金融管理、監管部門推出的新管理措施。

(二)業績優良。項目短期已取得了較好的經濟效益和社會效益,在服務實體經濟、增加地方税收、促進金融改革發展和改善融資薄弱領域、環節等方面作出較大貢獻,獲得業內同行的普遍認可。

(三)示範效應。在省內同行業中代表性較強,領先優勢和發展示範作用明顯,有現實推廣意義。

(四)風控合規。不違反現行金融監管法律、法規、規章和政策引導的有關規定,風險控制良好、資產質量優良,無權屬、合法性等方面爭議。

(五)金融高端人才參照《關於進一步推進人才優先發展的30條措施》(株發〔2017〕8號)的規定和要求。

第二十七條  融資創新考評專項資金主要用於金融機構、融資服務主體創新團隊的業務推廣和研發補助,用於金融管理和監管部門創新團隊的研發補助、學習培訓等。

第六章  新設金融機構專項獎勵資金

第二十八條  新設金融機構專項獎勵資金,是對在我市市區範圍內註冊,經有關金融管理和監管部門批准成立的金融機構,給予一定開辦費獎勵的專項資金。

第二十九條  獎勵對象和條件

經有關部門批准設立且已正式開業的下列新設(含合併新設)金融機構可申請獎勵資金:

(一)銀行業存款類金融機構。包括國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、村鎮銀行、外資銀行等。

(二)銀行業非存款類金融機構。包括金融資產管理公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車金融公司等。

(三)證券業金融機構。包括證券公司、期貨公司、在省級(含)以上金融主管、監管部門審批或備案的私募股權投資公司、公募基金等。

(四)保險業金融機構。包括保險公司、再保險公司、保險經紀公司、保險代理公司、保險資產管理公司等。

(五)其他類金融機構。包括信託公司、金融控股公司,銀行、證券、保險機構的研發數據客服等後台服務中心,登記結算類機構等。

第三十條  獎勵標準

(一)銀行業存款類金融機構、證券公司、期貨公司、保險業金融機構,對新設總部機構、一級分支機構(省級)、二級分支機構(市級)分別給予500萬元、200萬元、100萬元開辦費獎勵。

(二)銀行業非存款類金融機構和其他類金融機構,對新設總部機構、一級分支機構(省級)、二級分支機構(市級)分別給予200萬元、100萬元、50萬元的開辦費獎勵。

(三)對新註冊並在監管部門備案的股權投資類企業,自在登記註冊之日起1年內,實際完成投資3000萬元及以上的,按其投資額的1%給予不高於100萬元的一次性獎勵(股權投資管理機構和其管理的基金不重複獎勵);對新註冊的公募基金管理公司,給予100萬元的一次性獎勵。

(四)根據市委市政府決策部署,市財政局可會同市政府金融辦調整獎勵資金使用範圍和標準,一事一議。

第三十一條  申請獎勵資金須提交的材料

(一)申請獎勵資金的銀行業存款類金融機構、銀行業非存款類金融機構、證券業金融機構、保險業金融機構、其他類金融機構,須提交以下材料:

1.獎勵資金申請報告;

2.開業批覆文件、經營業務許可證複印件、營業執照複印件及營業場所、高管人員名單等相關材料;

3.總部機構須提交實繳註冊資本的出資證明材料,如實收資本中包括國家資本和國有法人資本的,應提交金融企業國有資產產權登記證複印件。

(二)申請獎勵資金的股權投資類企業,須提交以下材料:

1.獎勵資金申請報告;

2.投資市內企業的相關證明材料;

3.股權投資機構的備案材料;

4.企業營業執照和税務登記證複印件。

(三)申請獎勵資金的公募基金管理公司,須提交以下材料:

1.獎勵資金申請報告;

2.中國證監會審批材料;

3.企業營業執照和税務登記證複印件。

第三十二條  申報程序及審批

(一)市財政局、市政府金融辦在每年12月組織項目申報工作,項目單位為本年的1月1日至12月20日期間,符合資金獎勵範圍的企業或機構。

(二)各機構應於每年12月20日前向市財政局和市政府金融辦提出獎勵資金書面申請,並附相關材料。

(三)市政府金融辦會同市財政局在12月31日前對報送材料進行審核,出具審核意見,並向社會公示接受監督,公示期為5個工作日。對公示期內被提出異議的金融機構,市政府金融辦及時組織調查核實。

第三十三條  獎勵資金的撥付

公示期結束後,市政府金融辦將公示期滿無異議的金融機構列為獎勵對象,向市財政局提出資金使用計劃。市財政局審核後及時撥付獎勵資金。

第七章  金融發展專項資金申報程序

第三十四條  除新設金融機構專項獎勵資金外,金融發展專項資金均按如下程序進行申報、考評和發放。

(一)市政府金融辦、市財政局在每年3-4月間組織考評申報工作項目單位為上年的1月1日至12月31日期間的各類金融機構。

(二)每年3月25日前,各機構根據考評指標開展申報工作,並將相關材料報市政府金融辦初審。逾期不報送考評材料或考評材料弄虛作假的機構取消當年考評資格。上市補助和遷入補助由符合條件的企業即時申報。

(三)每年4月上旬,市政府金融辦、市人民銀行、市銀監局會同市財政局組成專項考評組進行復審,通過查閲資料、現場核查等方式組織考評工作,議定獎勵機構和獎勵等級。

第三十五條  每年4月30日前,市政府金融辦和市財政局將獎勵結果予以公示,公示期為5個工作日,公示期滿無異議的,市財政局根據批准的資金方案撥付資金。

第八章  監督檢查與績效評價

第三十六條  市政府金融辦會同市財政局對金融發展專項資金進行跟蹤問效,並實施績效評價。跟蹤問效情況及績效評價結果作為以後年度安排資金的重要依據。

第三十七條  金融發展專項資金必須專款專用。對弄虛作假、截留和挪用專項資金等違反財經紀律的行為等,按《財政違法行為處罰處分條例》等有關規定進行處理,並取消今後申請各類財政補助資金資格。涉嫌犯罪的,依法移交司法機關處理。

第九章  附則

第三十八條  本辦法自公佈之日起30日施行。原《株洲市發展資本市場引導資金管理辦法》(株財發〔2017〕42號)、《株洲市銀行業支持地方經濟發展目標考核辦法》(株銀考發〔2016〕1號)、《融資擔保風險補償資金管理辦法》(株財發〔2016〕15號)同時廢止。

責任編輯:尋慧蓉

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